【FIRE】「投資で早期リタイア」ブームにひと言(澤上篤人) [田杉山脈★]

1: 田杉山脈 ★ 2021/03/22(月) 22:51:18.81 CAP_USER.net
投資業界のカリスマの一人、澤上篤人が考える長期投資のあるべき姿を、同社最高投資責任者の草刈貴弘氏との対談形式で紹介する。 株高のバブルに浮かれてないか? 澤上篤人(以下、澤上) 世界的にすごい株高が続いている。その波に乗ってFIRE(Financial Independence Retire Early、経済的自立と早期リタイア)を人生の目標に据える若い人たちが増えているという話を聞くけれど、バブルのにおいがプンプンするよ。 例えば現役世代が株の配当金だけで生活していこうとしたら、最低でも3億円は欲しい。現在、東証1部上場企業の予想配当利回りは平均1.8%台だから、配当金収入は年間約540万円だ。ここから税金を払うと手取りは約430万円。社会保険料も掛かる。生活費の安い地方なら、家族がいても何とかなるかもしれないが、決して楽な暮らしではないだろう。 草刈貴弘(以下、草刈) 最近は投資雑誌だけでなく経済誌でも株で1億円を超える資産をつくった人を紹介するような記事が増えていますね。働きながら投資で資産をつくり、将来は悠々自適に暮らしたい。確かに夢があるし、憧れる気持ちは分かります。 早期リタイアはともかく、経済的自立(以下、FI)を目指すことは、これからの日本を考えるとやはり必要だと思います。公的年金がどうなるか分かりませんし、人生100年時代とやらが本当にやって来るなら、いくら老後資金を用意すればいいのか見当がつきません。誰だって年老いてから…のことで困りたくないと思います。 ただ、蓄えた…を取り崩して暮らしていくという考え方だと、寿命より先に…が尽きたらどうしようという不安が残ります。一方、株の配当なら蓄えた資金を株式として温存できますから、その心配は小さい。 澤上 問題は3億円をどう築くかだ。たとえ、今のバブル株高がずっと続いたとしても、資産3億円を達成するのは容易な話ではない。過去2年ぐらいの間には、株価が5倍とか10倍とかになった銘柄が幾つもあった。それを思い浮かべているのかもしれないが、株価5倍、10倍でもそれぞれ6000万円とか3000万円の元本がなければ3億円には届かない。 草刈 私は配当を得るために全財産を株式で持つという点が気になります。今のように株式市場が堅調な時は良いですが、いつまでも上昇し続けることは無いでしょう。 配当金で暮らしている人が、株価下落で資産評価額が急速にしぼむような状況になった時、今と同じ精神状態で投資を続けられるのかが心配です。 研究によると、人は同じ金額でも利益と損失では感じ方が違うことが分かっています。例えば同じ100万円でも利益の喜びより、損失のダメージの方が大きい。 配当を生み出す資産が目減りする痛みに耐えられるのかは、FIとは別な話です。いくら資産の評価額が大きくなっても、投資している資産を守り続けることは、増やすことと同じくらい難しく、重要であることは忘れてはいけないですよね。 澤上 まさにその通り。株高に乗って資産を増やし、FIを成し遂げたつもりになっていたとしても、それは絵に描いた餅にすぎない。株価が下がれば、たちまち早期リタイアどころではなくなってしまう。 我々さわかみ投信もずっと世にFIを提唱してきた。というか、日本ではその草分けだよ。ただし我々の提唱してきたFIは、本格的な長期投資という心強い味方をベースにしたものだ。 さわかみファンドで積み立て投資を実践してきたとすると、過去21年半の間で平均年6%ちょっとのリターンを得ている。これは12年で2倍。複利効果を考慮すると、24年で4倍、36年で8倍というペースでFI達成に向けた歩みを進めてもらっている。 この21年半の間には日本のバブル最終処理やリーマン・ショックという2度の暴落相場も経験している。そういった難局をも乗り越えたうえでの年6%ちょっとという実績なのだ。我々の提唱するFIは、こういった実績を背景としている。FI自体を人生の目標とするのではなく、本当の人生の目標を立てるためのFIだ。 草刈 働き続けるか、リタイアするかは別にして、FI達成後も社会との接点を持ち続けることは大切です。ある意味で生き方が問われてくる。仕事を辞め、何かやりたいことを始めるなら、それは引退ではありません。 自分の…、時間、能力を自分のためだけではなく、他者や社会のためにも使うという理由でFIREするならすてきですよね。 さわかみファンドを積み立てている人の中には仕事を辞めてNPOを立ち上げられた方や、ボランティアのような形で働かれている方もいます。 以下ソース https://www.nikkei.com/a…icle/DGXZQOMC109ZH0Q1A310C2000000/

41: 名刺は切らしておりまして 2021/03/23(火) 12:19:30.15 uUX9t+xn.net
>>1 まあ、正直何言ってんだこいつ っていうレベルだけどな。 3億なんて必要ないのは、トリニティスタディの実験で明らかなのに。

79: 名刺は切らしておりまして 2021/03/23(火) 20:55:19.36 IuFLvTTs.net
>>1 永久に生きるつもりなんか? 生涯賃金が2億と言われてるのに、なんで3億もいるんや? 算数できないのか?

3: 名刺は切らしておりまして 2021/03/22(月) 23:26:05.89 Te/2usP3.net
なぜ東証一部上場w

10: 名刺は切らしておりまして 2021/03/23(火) 06:35:52.91 aZnYQVVw.net
不労如俺

22: 名刺は切らしておりまして 2021/03/23(火) 10:11:11.27 O+uIjYB3.net
自分は利金で生活してるが、好きな仕事したいんで起業したよ。でも事業の方は売上年100万程度。もう趣味だと思うようにした

25: 名刺は切らしておりまして 2021/03/23(火) 10:30:20.25 qr4sHo9t.net
日本市場なんて官製相場だから先は全く読めない 日本人が投資できるのは海外市場しかないんだよ

28: 名刺は切らしておりまして 2021/03/23(火) 11:02:10.15 bNwtFwpR.net
素人たちをより多く市場に引きずり込んだ方が、 いいもんね

50: 名刺は切らしておりまして 2021/03/23(火) 13:40:37.77 x1mGoiop.net
2億貯めて50歳前にリタイアしてた友人がいる 持ち株にTEPCOが多かったからか311以降は連絡が無くなった 生きてるのは知ってる

53: 名刺は切らしておりまして 2021/03/23(火) 14:13:53.56 Oar3Q30o.net
やはり安定した収入がないと不安だ。 仕事しよっと

60: 名刺は切らしておりまして 2021/03/23(火) 15:20:07.78 RilfJNRq.net
資本主義の 真の勝者は、働いたら負けを知って実行できる人です。

61: 名刺は切らしておりまして 2021/03/23(火) 15:24:27.43 osLb8eNA.net
あとは法律、制度、政策を知らんとね

63: 名刺は切らしておりまして 2021/03/23(火) 15:51:45.31 osLb8eNA.net
円の価値やインフレ心配するならリスク対応するだろ ってか金あるヤツはとっくに動いてるし、資産増えてる

65: 名刺は切らしておりまして 2021/03/23(火) 16:09:52.89 aDO/xmWH.net
3億の現金を持ったらあとは引退して適当に働いた方が安全。

68: 名刺は切らしておりまして 2021/03/23(火) 17:23:21.25 A6YJxsNP.net
現役世そ世代が〜 そういうのから降りるのがfireだろ

74: 名刺は切らしておりまして 2021/03/23(火) 18:41:59.20 LLgpRcWF.net
社会保険料なんか特定口座にして源泉徴収されるから最低額で済む

88: 名刺は切らしておりまして 2021/03/23(火) 21:29:27.61 LLgpRcWF.net
>>79 生涯賃金2億もない会社で遊んで暮らすなら最低5億とか言っている奴がいた

80: 名刺は切らしておりまして 2021/03/23(火) 21:01:01.69 +K634qv7.net
FIREってそもそも 投資で儲けようという話じゃなくて 生活水準を下げようという話では?

89: 名刺は切らしておりまして 2021/03/23(火) 21:36:16.16 aW9FajJd.net
うちの嫁が専業主婦とかいうコク潰しだけど 毎日イオンに行ったり散財してる 暇になると金を使うもんだよ

95: 名刺は切らしておりまして 2021/03/24(水) 00:55:28.01 WVwvSVZi.net
世界中の猛者が集結してる株式市場で勝つる自信があるなら勝負してみれ

100: 名刺は切らしておりまして 2021/03/24(水) 02:11:05.90 8aFVHNPn.net
ブームとかどこにあんだよ あ? マーケティングして儲けようとしてるだけだろ

引用元: http://anago.2ch.sc/test/read.cgi/bizplus/1616421078/