【投資信託】4周年のつみたてNISA、コツコツ投資で含み益に【海外株が大きくリターン】 [エリオット★]

1: へっぽこ立て子@エリオット ★ 2022/01/25(火) 12:40:11.52 CAP_USER.net
つみたてNISA(積み立て型の少額投資非課税制度)は2018年1月に始動し、今年1月で4年が経過した。世界的な相場下落や回復局面もあった4年間だったが、毎月コツコツと積み立て投資を続けた人の運用成績はどうなっただろうか。 □コツコツ投資の成果、投資対象別に調査 国内公募の追加型株式投信(上場投資信託=ETFを除く)のうち、18年1月末時点でつみたてNISAに採用されていたファンドを対象に、運用成果を調べてみた。18年1月に積み立て投資をスタートし、21年11月までの47カ月にわたり、毎月月末の基準…で買い続けた場合を21年12月末時点で評価した。 毎月の投資額は3万3333円で、年間の非課税枠40万円を上限利用したとする。投資元本の合計は約156万円で、21年12月末の評価損益を計算した。主な投資対象別に日本株、海外株・全世界株、バランス型の3グループに分類し、評価損益の上位と下位の各5本を表に…た。 (画像が表示されない時は元ソースでご覧ください) https://a…icle-image-ix.nikkei.com/https%3A%2F%2Fimgix-proxy.n8s.jp%2FDSXZQO1488151018012022000000-1.jpg?ixlib=js-2.3.2&w=630&h=599&auto=format%2Ccompress&ch=Width%2CDPR&q=45&fit=crop&bg=FFFFFF&s=4827d2cf5b03ed62e17eb5984a58874f つみたてNISA 4年の含み益 □「海外株・全世界株」が成績好調 上位5本の含み益が多かったのは、海外株・全世界株で運用するグループ。首位は「iFree S&P500インデックス」で、含み益は100万円を超えた。元本の約156万円は1.6倍ほどに増えた。 複数の資産に分散投資するバランス型の首位は、「のむラップ・ファンド(積極型)」。含み益は約53万円。国内外の株式と不動産投資信託(REIT)が多く組み入れられており、バランス型のなかでも積極的に運用を行うタイプ。それ以外の4本も50万円弱と、大きな差は出なかった。 日本株グループでは「コモンズ30ファンド」が、含み益約52万円で首位だった。3位まではアクティブ型(積極運用型)が占め、すべて含み益が50万円を超えたが、4〜5位は日経平均株価に連動するインデックス型(指数連動型)で、含み益はどちらも43万円台だった。 □長期・積み立て・分散投資を忘れずに 4年間の積み立て投資について調べた今回の試算では、すべての対象ファンドの評価損益がプラスとなった。含み益が最も低かった「東京海上・円資産インデックスバランスファンド」でも2万円半ばの利益が出ており、元本割れのファンドはなかった。 つみたてNISAの非課税期間は最長20年。制度開始から4年経過した運用成績は好調だ。ただし、新型コロナウイルス感染拡大懸念から相場が大きく下落した局面など、途中で元本を割り込む場面も当然あった。積み立て投資は、相場下落時にも投資し続けることで、相場が回復・上昇した時に運用成果としてリターンを得られる。投資初心者は資産の上下に不安になることも多いだろうが、相場から退場せず投資し続ける「長期・積み立て・分散投資」で将来の資産づくりに取り組んでほしい。 (QUICK資産運用研究所 西本ゆき) 2022年1月25日 12:00 日本経済新聞 https://www.nikkei.com/a…icle/DGXZQOUB00001_Y2A110C2000000/

4: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 12:46:36.06 8gPvZQSs.net
ずっと貯金しとけば

6: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 12:52:17.92 QSCrhPuE.net
FIREだ、節約で1億突破だという記事の後一周まわって積立てNISA の記事に戻っちゃった。

14: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 13:20:44.96 VPCeLcuP.net
イデコもこまめに利確してスイッチングしないと シミュレーションのように運用益なんて出ないわ

17: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 13:26:09.89 TM38CrO3.net
株価が下落してる中で、この記事 子どもに積立投信薦めようと思ったけど止めた

21: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 13:38:15.00 q/mjpopj.net
SBIは怖い、裏で何かやってそう

31: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 15:05:03.85 lCQINy4W.net
一方配当狙いのおれは無傷だった

36: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 15:40:25.97 YMOt9QWu.net
投資信託を批判する奴さ他人が儲けてるのを信じたく無い可哀想なやつw

41: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 16:03:59.90 bjC5XZnf.net
>>36 投信全般は批判されても仕方ないかとw 本当に儲かるのはほんの一握りだからねえ。 まともなETFベンチしてるのはいいと思うけど。

46: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 16:36:39.04 xNsW5doU.net
1年でたったの25万 含みなので、別に実態として何か利益があった訳でもなく 最悪0の可能性もある、と 何が嬉しいのか?

55: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 18:17:11.39 Bdn66sOJ.net
株高すぎて始められん 早く1万切ってくれ

57: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 18:32:11.33 xWn6jVXz.net
俺のトヨタ株と日清製粉株は5パーセント安だわぁ どないしてくれんの? 50万円投資して2.5万円マイナスだぁあああああああああ(怒

70: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 20:01:35.63 pK58LPrf.net
ワイ仮想通貨民

71: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 20:09:14.83 2jRjQN20.net
多少減ったが10パーセントのプラス 優秀やね

72: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 20:58:03.20 8iFwPfQj.net
世界のマネーがSP500に集まった それがいま逃げ出しているところ

73: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 21:12:51.06 xLnVfFxd.net
>>72 利確による押し目なw ただの積み立てなんだから予想とか裁量するのはセンスないぞ(^^♪

99: 名刺は切らしておりまして 2022/01/25(火) 22:13:08.39 ugiPnOEH.net
途中下車は認められません

引用元: http://anago.2ch.sc/test/read.cgi/bizplus/1643082011/